*Por Caio Cordeiro

Head de Crédito da Aplix Capital. É economista e especialista em soluções corporativas.

Olá! Sou Caio Cordeiro, economista e sócio da Aplix Capital e especialista em soluções corporativas. Neste primeiro artigo para o i9Brasil Portal de Notícias, quero compartilhar com você os benefícios significativos que experimentamos ao adotar plataformas low dev na Mesa Corporate da Aplix. Essas plataformas revolucionaram nossos processos, proporcionando clareza, rapidez e uma experiência excepcional aos nossos clientes e colaboradores.

Antes de tudo, quero começar falando um pouco sobre a Aplix. Sendo uma empresa de destaque no planejamento patrimonial há mais de uma década, criou a Mesa Corporate em 2018 para se tornar um hub completo de soluções financeiras. Além de oferecer atendimento consultivo e transparente, a Mesa Corporate vai além dos produtos bancários tradicionais, fornecendo soluções abrangentes como captação de recursos, remessas internacionais e gestão de risco empresarial.

Dito isso, vamos ao que interessa! Ao explorar as possibilidades oferecidas pelas plataformas low dev, identificamos ferramentas que permitem criar aplicativos ou softwares com menos esforço de programação, utilizando recursos visuais e interfaces intuitivas. Testemunhamos uma melhoria significativa na experiência do cliente. Com dedicação e empenho da equipe, temos trabalhado constantemente para estruturar nossos processos, visando oferecer uma experiência mais agradável tanto para nossos clientes internos (assessores) quanto para os clientes externos. Mantemos o foco em inovações tecnológicas, realizando encontros semanais para impulsionar o aprimoramento contínuo.

O uso dessas ferramentas nos permitiu otimizar nossas operações financeiras, tornando-as mais ágeis e personalizadas. Com soluções como Pipefy, Notion, Power Automate e Trello, melhoramos a clareza dos fluxos de trabalho, registrando e compartilhando todas as informações de forma transparente. Isso resultou em uma comunicação mais eficiente entre a equipe da Mesa Corporate, assessores e seus clientes.

Além disso, a rapidez das operações financeiras foi aprimorada. A automação de tarefas repetitivas e a visualização clara de todas as etapas aceleraram o fluxo de trabalho e reduziram erros manuais. Como resultado, atendemos às demandas dos clientes de forma mais rápida e eficiente, reduzindo a necessidade de intervenção humana em até 50% em nossos processos.

Ao migrar nossos dados para plataformas digitais, contamos com a contribuição da advogada Florence Fleck, especialista em soluções jurídicas, parte integrante da Mesa Corporate. Segundo ela, a utilização de plataformas digitais nos processos empresariais traz diversos pontos de atenção e benefícios jurídicos como por exemplo a possibilidade de respeito à Lei Geral de Proteção de Dados. Fleck deixou em destaque a seguinte afirmação:

“A preocupação da Aplix ao estabelecer plataformas digitais também foi de garantir a proteção de dados de seus clientes, dessa forma é possível mensurar quem tem acesso aos dados, verificar qual servidor manipulou as informações, garantindo maior segurança aos clientes.

Além disso, foi criada pela empresa normas de segurança para garantir a proteção dos dados, os profissionais da Aplix também foram capacitados através de cursos para conhecerem os aspectos determinantes da nova lei.

Quem busca expor os dados de seus clientes em plataformas digitais deve sempre solicitar o consentimento de seus clientes, sendo sempre informados do alcance de tais dados, bem como a finalidade e necessidade dessas informações.”

Do ponto de vista jurídico, a implementação de plataformas low dev traz uma série de benefícios e pontos de atenção, tratados a seguir:

. 1. A utilização dessas plataformas oferece maior segurança e rastreabilidade das transações financeiras. Os registros digitais permitem acompanhar cada etapa do processo, desde a solicitação até a conclusão, garantindo a integridade e confidencialidade dos dados envolvidos. Isso contribui para a conformidade com as regulamentações vigentes e protege tanto a empresa quanto seus clientes.

2. A automação dos fluxos de trabalho reduz o risco de erros e inconsistências nas operações financeiras corporativas. Com a padronização dos processos, as informações são inseridas de forma precisa e uniforme, evitando equívocos manuais que poderiam resultar em problemas futuros. A clareza proporcionada pelas plataformas digitais também facilita a identificação de possíveis irregularidades, permitindo uma ação rápida e eficiente para resolvê-las.

3. A facilidade de armazenamento seguro e acessível dos documentos e registros relacionados às transações. Com o uso da tecnologia, é possível centralizar todas as informações em um único local, eliminando a necessidade de arquivos físicos e reduzindo os riscos de perda, extravio ou deterioração dos documentos. Além disso, o armazenamento em formato digital facilita o processo de auditoria, proporcionando uma análise mais precisa e eficiente.

Ainda segundo Fleck, embora as plataformas digitais tragam muitos benefícios, é essencial garantir a conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis, bem como manter-se atualizado em relação às práticas recomendadas. A consultoria jurídica especializada é fundamental para avaliar e orientar a implementação adequada das plataformas, levando em consideração os requisitos legais específicos de cada negócio.

Em suma, o foco em inovação, na Mesa Corporate da Aplix não apenas otimiza os processos financeiros, proporcionando clareza e rapidez, mas também traz benefícios significativos do ponto de vista jurídico. Com uma abordagem baseada em tecnologia e conformidade legal, a Aplix está comprometida em oferecer soluções financeiras inovadoras e seguras para seus clientes.

Para complementar o artigo, trago a palavra de Igo Falcão, líder do segmento corporate da Aplix, que tem desempenhado um papel fundamental no impulsionamento das inovações tecnológicas. Ele enfatiza a importância de estar sempre um passo à frente, buscando constantemente novas soluções para otimizar os processos e oferecer uma experiência excepcional aos nossos clientes. A dedicação de Igo e sua equipe tem sido fundamental para impulsionar o crescimento significativo do engajamento da empresa em nossos processos, consolidando a Aplix como uma referência em inovação no setor financeiro. Segundo ele:

“A inovação é o motor que impulsiona o sucesso da Aplix. Estamos comprometidos em oferecer aos nossos clientes uma experiência financeira excepcional, essas ferramentas têm sido peças-chave nesse processo. Estamos constantemente buscando maneiras de melhorar e otimizar nossas operações, garantindo a clareza, rapidez e segurança que nossos clientes merecem. Com a dedicação de nossa equipe e o suporte das soluções tecnológicas, estamos construindo um futuro financeiro mais inteligente e eficiente.”

Essa visão de vanguarda de Igo Falcão e sua equipe evidencia o compromisso da Aplix em liderar a transformação digital no setor financeiro, oferecendo soluções inovadoras e de alta qualidade para seus clientes corporativos.

Vale mencionar que essa tendência do mercado de digitalizar as informações e dados deve ser uma miscelânia de inovação, praticidade, transparência e segurança, caso qualquer desses itens venham a faltar a empresa incorrerá em grave risco ao cliente e poderá ser sancionada por descumprimento de lei, por conta disso é importante que seja feito tal como a Aplix, uma migração responsável, respaldada tanto por programas confiáveis, como acompanhada de parecer jurídico.

*Caio Chagas Cordeiro é um profissional experiente e influente no setor financeiro. Com uma sólida formação como economista e certificações como AAI (Agente Autônomo de Investimentos), ABECIP CA300 (Associação Brasileira das Entidades de Crédito Imobiliário e Poupança) e FBB100 (Programa de Formação de Gestores em Fundos de Investimentos), ele é reconhecido como Head de Crédito da Aplix Capital.

Com 35 anos de idade e residindo em Fortaleza (CE), Caio é sócio da Aplix Capital, uma empresa de destaque no mercado financeiro. Além de suas atividades profissionais, ele se dedica à geração de conteúdo voltado para educação financeira e operações estruturadas. Sua vasta experiência e conhecimento são refletidos em suas criações, visando capacitar e auxiliar outras pessoas a alcançarem sucesso em suas operações financeiras.